ntrodução ao onabet.com
V 1.0 – 08/05/2023
Objetivo da Política
O onabet.com está totalmente comprometido em ser constantemente vigilante para prevenir a lavagem de dinheiro e combater o financiamento do terrorismo, a fim de minimizar e gerenciar riscos, como riscos reputacionais, riscos legais e riscos regulatórios. Também está comprometido com seu dever social de prevenir crimes graves e não permitir que seus sistemas sejam usados para esses crimes. A empresa se esforçará para se manter atualizada com os desenvolvimentos tanto em nível nacional quanto internacional em relação a quaisquer iniciativas de prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Comprometa-se a proteger, a todo momento, a organização e suas operações, salvaguardando sua promessa e todos os envolvidos em ameaças de lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e outras atividades criminosas.
Obrigações
Nomear um de seus altos funcionários como o Oficial Responsável pela Comunicação de Operações Suspeitas (MLRO), cujas responsabilidades incluem os deveres exigidos pelas leis, regulamentos e notas orientativas.
Todas as suspeitas de lavagem de dinheiro devem ser relatadas ao MLRO, mas a suspeita não deve ser comunicada ao cliente e outras ações devem aguardar consentimento. O MLRO é então responsável por se comunicar, enviar Relatórios de Atividade Suspeita e buscar consentimentos da autoridade legal responsável na jurisdição em que a transação foi realizada, quando proteção. Ele também garantirá que os registros de proteção sejam mantidos para todos os relatórios relacionados.
Tomar medidas aplicáveis para estabelecer a identidade de qualquer pessoa para quem se propõe fornecer seus serviços.
O onabet.com implementará uma política de “Conheça seu Cliente” completa. Isso ajudará a combater não apenas as ameaças de lavagem de dinheiro, mas também outras ameaças de fraude em geral. Os clientes serão informados no momento do registro e geralmente no site de suporte não transacional de que a empresa utilizará ferramentas de verificação on-line e que, nos casos em que não somos capazes de atender aos critérios, serão solicitados documentos de verificação de identidade e endereço.
Mantenha sempre uma lista segura online de todos os jogadores registrados.
Manter a documentação de identificação e transações conforme definido nas leis, regulamentos e notas orientativas.
O negócio também não terá nenhum elemento em dinheiro, mitigando os riscos associados a notas falsas.
Os sistemas estarão em operação para registrar todas as transações de uma conta. Esses históricos de conta serão submetidos a um programa de verificações regulares e contínuas em relação a indicadores de fraude e responsabilidade social. Quando foram detectados padrões de apostas e ganhos, eles também cruzarão o histórico de chamadas para garantir que a equipe não esteja convencida com os clientes ou presentes ilicitamente.
O onabet.com também manterá um registro de clientes que identificam como de alto risco ou politicamente expostos. Essas contas estão sujeitas a maior escrutínio e frequência de verificações.
De maneira geral, quando for identificado comportamento ilegal ou inadequado por parte dos funcionários, serão seguidos os procedimentos de investigação e disciplina conforme previsto nos contratos dos funcionários, conforme exigido pelas disposições do direito do trabalho e a necessidade de usar, com maior propensão, medidas de suspensão , quando, por exemplo, houver suspeita de fraude em transações e essas atividades fazem parte regular da descrição da carga do funcionário.
Todas as transações realizadas em nosso site podem ser controladas para evitar atividades de lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo. As transações suspeitas serão relacionadas à autoridade relevante, dependendo da jurisdição que governa a transação.
Se nosso departamento de risco e fraude for suspeito de fraude, poderá exigir que o jogador forneça a documentação detalhada. Se houver evidências suficientes de comportamento fraudulento (por exemplo, abuso bancário, conta operada por terceiros, uso de documentos falsificados, fraude em meios de pagamento etc.), a conta será suspensa até que a situação seja esclarecida. A suspensão será comunicada à autoridade relevante juntamente com os respectivos fundamentos (evidências recolhidas) no prazo de 24 horas e às autoridades responsáveis pelo processo criminal. Paralelamente à suspensão, o onabet.com poderá proceder à imobilização, como medida cautelar, do saldo da conta do jogador, até decisão das autoridades competentes.
Fornecer treinamento inicial e contínuo a todos os funcionários relevantes, incluindo, mas não se limitando a:
Responsabilidades pessoais dos funcionários;
1- Procedimentos em relação à identificação dos Jogadores;
2- Monitoramento da atividade dos Jogadores;
3- Manutenção de registros;
4- Relatar quaisquer transações/suspeitas;
5- Padrões de apostas esportivas;
6- Padrões suspeitos de depósitos e saques (valor e frequência);
7- Confiabilidade dos dados informados;
8- Questões de verificação do cliente e roubo de identidade;
9- Vínculo de contas/múltiplas contas;
10- Contas para jurisdições de alto risco;
11- Diligências específicas aos clientes, incluindo requisitos reforçados para clientes de alto risco, nomeadamente pessoas politicamente expostas
Garantir que esta política seja desenvolvida e mantida em conformidade com as obrigações estatutárias e regulatórias em constante evolução e com os conselhos das autoridades relevantes.
Examinar com atenção especial, na medida do possível, o histórico e o objetivo de quaisquer transações complexas ou de grande valor e quaisquer transações que sejam especialmente propensas, por sua natureza, a estarem relacionadas à lavagem de dinheiro ou ao financiamento do terrorismo.
O onabet.com pode encerrar contas com efeito imediato e reter todos os fundos da conta de um cliente em caso de suspeita crível de atividade fraudulenta, incluindo, mas não se limitando a, dados pessoais fraudulentos, forjados, alterados ou roubados, e também no caso de registro de várias contas.
Relatar qualquer suspeita ou conhecimento de lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo à Unidade de Análise de Inteligência Financeira (UAF), estabelecida por lei como a Agência Governamental responsável pela coleta, compilação, processamento, análise e disseminação de informações com o objetivo de prevenir a lavagem de dinheiro e reforço do financiamento do terrorismo.
Nesse caso, a atividade suspeita é referida como transações suspeitas, extremos perfis de jogadores, quando os traços não específicos, entre outros elementos. Outros exemplos concretos de como identificamos jogadores que desabilitaram que nossa equipe adota uma abordagem de monitoramento de riscos de nossos clientes e quando realizamos verificações de diligência de vida aprimoradas nos perfis dos jogadores podem ser solicitadas adicionalmente:
1- Passaporte ou carteira de identidade.
2- Comprovante de endereço.
3- Extrato bancário.
4- Outra prova de identidade.
As verificações aprimoradas de diligência devida estão sujeitas ao perfil dos jogadores e ao nível de risco que representam para nós. Somente quando determinarmos alguns dos pontos acima ou combinação deles, sinalizaremos o cliente/clientes em questão e realizaremos o monitoramento de riscos. Isso incluirá verificações de onde o cliente trabalha, valor da casa, onde o cliente mora e verificações para ver se o valor da casa é lógico em comparação com os gastos do cliente.
Dentro desse quadro, os Relatórios de Atividade Suspeita (SARs) são uma exigência imposta. O onabet.com garante que qualquer funcionário se relaciona com a Equipe de Risco quando tiver fundamentos para saber ou suspeitar que uma pessoa ou cliente esteja envolvido em lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo. Qualquer funcionário que deixar de sujeitá-lo estará sujeito a processo criminal.
Os escalonamentos de SARs devem ser feitos de forma confidencial, discreta, por escrito e não por e-mail, para garantir o máximo de anonimato.
Um funcionário não deve, sob nenhuma circunstância, divulgar ou discutir qualquer preocupação com AML com uma pessoa ou pessoas sujeitas a uma investigação, ou qualquer outra pessoa. A divulgação (também conhecida como “tipping off”) é prejudicial e ocasiona consequências legais muito sérias.
Além disso, e para nos proteger máxima ou possível, nenhum comentário deve ser deixado em uma conta que dê qualquer indicação de que a lavagem de dinheiro é suspeita, e um jogador tem o direito, a qualquer momento, de solicitar as anotações/observações completas em sua conta.
Cooperar com todas as autoridades administrativas, de fiscalização e judiciais em seus esforços para prevenir e detectar atividades criminosas.
Além disso, a empresa não:
Será permitido abrir contas anônimas ou contas em nomes fictícios de forma que o verdadeiro beneficiário não seja conhecido.
Aceitará dinheiro em espécie dos jogadores.
Os fundos seguintes podem ser recebidos dos jogadores apenas pelos métodos: PIX ou qualquer outro método aprovado pelo Regulador.
Registrará um jogador com menos de dez anos (18) anos de idade.
Registrará apenas uma única conta em nome de uma pessoa específica; práticas de múltiplas contas são proibidas.
Transferirá pagamentos de ganhos ou reembolsos pelo mesmo meio de onde os fundos foram originados, sempre que possível.
Será permitida uma aposta apenas se uma Conta de Usuário tiver sido estabelecida em nome do jogador e houver fundos adequados na conta para cobrir o valor da aposta.
Aceitaremos uma aposta apenas se os fundos necessários para cobrir o valor da aposta for fornecida de forma aprovada.
Aceitarão jogadores residentes ou jogando em jurisdições não confiáveis.
Será feito um pagamento superior a euros trezentos (€ 300) ou cumulativo de uma Conta de Usuário para um jogador até que a identidade, idade e local de residência do jogador tenham sido verificados.
Se nenhuma transação registrada em uma Conta de Usuário por trinta meses, a conta do usuário será encerrada e o saldo nessa conta será remetido ao jogador ou, se o jogador não puder ser localizado satisfatoriamente, ao regulador.
Quando considerado necessário, verifique a solvência do jogador com terceiros que forneceram informações anteriores sobre o jogador.
Se tomar conhecimento de que uma pessoa recebeu informações falsas ao fornecer documentos de diligência devida, não registrará essa pessoa. Caso essa pessoa já esteja registrada, a empresa cancelará imediatamente o registro dessa pessoa como jogador da empresa.
O cliente declara e garante expressamente que todos os valores depositados e usados para participar dos jogos remotos online do onabet.com são provenientes de fontes legítimas e não estão relacionados a nenhuma atividade fraudulenta, lavagem de dinheiro ou atividades consideradas ilícitas pela lei, como lavagem de dinheiro dinheiro ou financiamento do terrorismo. De acordo com a legislação atual e os regulamentos que podem ser emitidos a qualquer momento pelo regulador sobre a prevenção da lavagem de dinheiro e do financiamento do terrorismo, o onabet.com reserva-se o direito de tomar quaisquer medidas que considere possíveis para cumprir essas requisitos. Os usuários não podem usar empréstimos para participar do site do onabet.com . Onabet.com não concederá ao usuário qualquer tipo de empréstimo ou mecanismo que permita a concessão de empréstimos ou transferência de fundos entre jogadores, a qualquer momento. onabet.com reserva-se o direito de supervisionar qualquer transferência de fundos depositados ou retirados por qualquer usuário e de fornecer informações do usuário às autoridades reguladoras ou criminais e/ou às questões de serviços de pagamento. onabet.com mantém o dinheiro dos jogadores em uma conta que é legalmente separada dos próprios fundos da onabet.com.
Também reserva-se o direito de reter todos os fundos de um cliente por critérios próprios se considerar que eles derivam diretamente de atividades ilícitas ou fraudulentas ou estão relacionadas a elas. Após a confirmação do depósito, o cliente poderá utilizar os fundos depositados para apostas. Os depósitos são creditados na conta do jogador assim que a transferência bancária for validada com sucesso. Depósitos e saques são feitos apenas em Reais Brasileiros (R$), Dólares Americanos (US$) e Euros (€). O valor mínimo de depósito é de BRL 60, USD 10 ou EUR 10. É de responsabilidade exclusiva do cliente verificar se seu banco exige alguma taxa sobre essas transferências. O cliente declara ser o titular da conta de pagamento fornecida à onabet.com e que os métodos de pagamento utilizados estão associados a essa mesma conta, ou, se não for possível, associá-la a uma conta de propriedade do cliente. O saldo total da sua conta de jogador inclui Saldo do Cassino, Saldo Real de Apostas Esportivas, Saldo de Bônus do Cassino e Saldo de Bônus de Apostas Esportivas. A existência de duas carteiras (cassino e apostas esportivas) não altera o comportamento de sua conta de jogador ao fazer um pedido de saque. Consequentemente, fazer um pedido de saque, independentemente do saldo a ser sacado, transferido de sua carteira de cassino, pode resultar na perda ou cancelamento de bônus de apostas esportivas. Os saques devem ser feitos pelo mesmo método usado para os depósitos, sempre que o método permitir. Se o método de depósito não permitir saques, estes deverão ser feitos por transferência bancária para a conta indicada pelo usuário no momento do registro ou para a conta de pagamento indicada e mantida pelo usuário, escolhida para esse fim. Os saques só podem ser processados a partir de sua Conta de Dinheiro de Apostas Esportivas. Quaisquer saques de sua Conta de Dinheiro do Cassino só podem ser feitos transferindo primeiro o valor do saque para sua Conta de Dinheiro de Apostas Esportivas e, em seguida, solicitando o saque a partir da Conta de Dinheiro de Apostas Esportivas. No entanto, observe que qualquer transferência de fundos da Conta de Dinheiro do Cassino para a Conta de Dinheiro de Apostas Esportivas será considerada um saque da Conta de Dinheiro do Cassino e poderá resultar na perda ou anulação de bônus e promoções de produtos de cassino. onabet.com revisa os gastos e a atividade de jogo dos jogadores para verificar atividades suspeitas. Antes que qualquer saque seja processado, os seguintes procedimentos são realizados:
1- O histórico de depósitos do cliente é revisado para confirmar que nenhum pagamento suspeito tenha sido feito para a conta do cliente. A frequência e o valor dos depósitos são revisados para garantir que estejam dentro da faixa normal para o cliente, com base em seu histórico de depósitos e na faixa geral de depósitos em toda a nossa rede.
2- A atividade de apostas do cliente é revisada para garantir que ele tenha jogado no cassino e não goste de usar a onabet.com como um meio de movimentar dinheiro.
3- Sempre que possível, os fundos deverão ser devolvidos para o método de pagamento originalmente utilizado pelo jogador para fazer um depósito.
Para cumprir os requisitos legais, sua identidade deve ser verificada pela onabet.com. Para isso, no momento do primeiro pedido de saque, você deve nos enviar um e-mail para support@onabet. com com pelo menos os seguintes documentos:
4- Documento de identidade com foto e dados de nascimento;
5- Comprovante de endereço;
6- Comprovante de propriedade da conta;
7- Sempre que você pretende alterar sua conta de pagamento, você deverá enviar uma nova comprovação de propriedade da nova conta. Sem isso, seu pagamento não será processado. Sua conta de jogador não deve ser usada ou tratada como uma conta bancária. No caso de depósitos ou saques sem atividade de jogo, ou atividade com proporções reduzidas de depósitos iniciais, a onabet.com reserva-se o direito de solicitar resposta antes de transferir o pedido de saque em questão. Seu pedido de saque será cancelado em até 72 horas a partir dos dados do seu pedido se você não fornecer à onabet.com as informações necessárias para permitir a verificação de sua identidade. Qualquer saque é gratuito.
Pessoa politicamente exposta
As diretrizes europeias relativas à “Prevenção de Lavagem de Dinheiro de Atividade Criminosa (Lavagem de Dinheiro) e Financiamento do Terrorismo” entraram em vigor, alterando a definição de pessoa politicamente exposta. Para minimizar os riscos de corrupção e lavagem de dinheiro, a onabet.com é obrigada por ler a coleta de dados e identificar quais clientes/beneficiários devem ser considerados pessoas politicamente expostas, seus membros da família ou associados próximos. De acordo com a lei “Sobre a Prevenção da Lavagem de Dinheiro de Atividade Criminosa (Lavagem de Dinheiro) e Financiamento do Terrorismo”, a pessoa seguinte será considerada uma pessoa politicamente exposta (doravante referida como PEP): uma pessoa que ocupa ou ocupa uma posição pública proeminente em um país da União Europeia ou Área Econômica Europeia ou em um terceiro país, incluindo funcionário público de alto escalonamento, chefe de unidade estatal administrativa (município), chefe de governo, ministro (vice-ministro ou assistente vice-ministro, se houver tal carga em um país relevante), secretário de estado ou outro oficial de alto escalão no governo ou unidade administrativa estatal (município), membro do parlamento ou órgão legislativo semelhante, membro do corpo de administração (conselho) de um partido político, juiz de tribunal constitucional, tribunal supremo ou outro tribunal de nível semelhante (membro do corpo judicial), membro do conselho ou do corpo de um órgão de auditoria suprema, membro do conselho ou do corpo de um banco central, embaixador, encarregado de negócios, superior oficial das forças armadas, membro do conselho ou do corpo de uma empresa estatal de capital, chefe (diretor, diretor adjunto) de organização internacional e membro do conselho ou pessoa que ocupa uma posição igual em tal organização. A seguinte pessoa será considerada membro da família de uma pessoa politicamente exposta:
1- Conjuge ou pessoa considerada equivalente a uma participação. Uma pessoa só pode ser considerada equivalente a uma participante se tiver tal status de acordo com as leis do respectivo país;
2- Filho ou filho da participação de uma pessoa politicamente exposta ou pessoa considerada equivalente a uma participação, sua participação ou pessoa considerada equivalente a uma participação;
3- Pai, avô ou neto;
4- Irmão ou irmã.
Um associado próximo de uma pessoa politicamente exposta é uma pessoa de conhecimento público que mantém negócios ou outro relacionamento próximo com uma pessoa politicamente exposta, ou que é acionista de uma mesma empresa comercial que um PEP, e também uma pessoa que é o único proprietário de tal entidade jurídica que é conhecida por ser benéfica para o benefício de um PEP.
Países Proibidos
Os seguintes países estão restritos à participação da onabet.com:
1- Estados Unidos da América e seus territórios, Aruba, Bonaire, Curaçao, França, Países Baixos, Saba, Estátua, St.
2- Irã, Coreia do Norte, Albânia, Barbados, Botsuana, Camboja, Jamaica, Haiti, Maurício, Mianmar (Birmânia), Nicarágua, Paquistão, Panamá, Sudão do Sul, Síria, Iêmen e Zimbábue.